A'dan Z'ye Bankacılık Cilt:2

Ürün ve Hizmetler – Krediler – İnsan Kaynakları

Mehmet Vurucu, Mustafa Ufuk Arı

Eylül 2017 / 2. Baskı / 440 Syf.

Fiyatı: 475.00 TL

İndirimli: 230.00 TL (%52)

24 saat içerisinde temin edilir.

Diğer Baskılar

Baskı	Tarih	Fiyatı	İndirimli
1.	Şubat 2014	64.90 TL	34.90 TL (%46)	Sepete Ekle

Kitap Hakkında
Kitabın Künyesi
İçindekiler

Tamamen yenilenmiş ve güncellenmiş ikinci baskısı; gelen yoğun istekler sonucunda; daha kolay okunabilmesi, taşınabilmesi ve alınabilmesi için 2 ayrı kitap olarak yayınlanmıştır.

Konularında 29 yıl gibi uzun bir tecrübeye sahip olan, müfettişlik, banka müdürlüğü, bölge müdürlüğü görevlerinde bulunmuş, uluslararası şirketlere danışmanlık yapan ve üniversitelerimizde finans ve bankacılık ile ilgili dersler ve konferanslar veren yazarlarımız tarafından, yaklaşık üçyüz yerli ve yabancı kaynak taraması yapılarak en güncel ve gerekli olan bilgilerin kitapta yer alması sağlanmıştır.

Birinci baskısı planlanan süreden önce tükenen bu kitap, meslek yüksek okulları ve fakültelerimizin temel ve ileri düzey bankacılık eğitimlerindeki bilgi gereksinimlerini en güncel bilgi ve verilerle karşılayacaktır. Anlatılan konuların daha kolay anlaşılması için, kitabın ikinci cildinde 105 tablo ve 265 adet bölüm sonu sorusuna yer verilmiştir. Ayrıca, banka ve finans kurumu çalışanlarının da birçok mesleki konuda faydalanabileceği önemli bir referans kitap niteliğindedir.

İki ayrı ciltten oluşan bu eserin ikinci cildinde bankacılık ürün ve hizmetleri, bankalarda kredi onay süreci, kredilerin sınıflandırılması, yeniden yapılandırma ve risk yönetimi, fiyatlandırma ve faiz hesaplama yöntemleri, bankacılıkta insan kaynakları uygulaması ve Türk Bankacılık Sistemi'nin genel değerlendirmesi, tüm yönleri ile ele alınmıştır. Birinci cildinde ise; bankaların kuruluşu, faaliyetleri ve organizasyon yapıları, ulusal ve uluslararası düzeyde bankacılık faaliyetlerinin yasal çerçevesi, bankaların fon kaynakları ve fon kullanım alanları kapsamlı bir şekilde irdelenmiştir.

Not: Özel indirime giren kitapların kapaklarında, normal kullanımını engellemeyecek şekilde, yıpranma veya küçük hasarlar bulunabilir.

Konu Başlıkları

	Bireysel, Kurumsal, Ticari, KOBİ ve Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri
	Bankalarda Kredi Onay Süreci
	Kredilerin Sınıflandırılması, Yeniden Yapılandırma ve Risk Yönetimi
	Ticari Bankalarda Fiyatlandırma ve Faiz Hesaplama Yöntemleri
	Bankacılıkta İnsan Kaynakları Uygulamaları
	Türk Bankacılık Sisteminin Genel Değerlendirmesi

Barkod: 9789750244506	Yayın Tarihi: Eylül 2017
Baskı Sayısı: 2	Ebat: 16x24
Sayfa Sayısı: 440	Yayınevi: Seçkin Yayıncılık
Kapak Türü: Karton Kapaklı	Dili: Türkçe
Ekler: -

İÇİNDEKİLER

İçindekiler

Önsöz 5

Tablolar Listesi 19

GİRİŞ 23

BÖLÜM 1

BANKACILIK ÜRÜN VE HİZMETLERİ

1.1 Bireysel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri 27

1.1.1 Kredili Mevduat Hesapları 28

1.1.2 TL Tasarruf Mevduatı Hesapları 29

1.1.3 YP Tasarruf Mevduatı Hesapları 30

1.1.4 Endeksli Mevduat Hesapları 30

1.1.5 Tüketici Kredileri 30

1.1.5.1 Bireysel İhtiyaç Kredileri 31

1.1.5.2 Taşıt Kredileri 32

1.1.5.3 Konut Kredileri 33

1.1.6 Kredi Kartları 37

1.1.7 Banka Kartları 39

1.1.8 Otomatik Ödeme İşlemleri 40

1.1.9 Sigorta Ürünleri 40

1.1.9.1 Elementer Sigorta Ürünleri 41

1.1.9.1.1 Araç Sigortası (Kasko) 42

1.1.9.1.2 Zorunlu Trafik Sigortası 42

1.1.9.1.3 Konut Sigortası 42

1.1.9.1.4 Zorunlu Deprem Sigortası (DASK) 42

1.1.9.2 Bireysel Sigorta Ürünleri 43

1.1.9.2.1 Hayat Sigortası 43

1.1.9.2.2 Özel İşsizlik Sigortası 43

1.1.9.2.3 Kredi Kartı Ödeme Güvencesi Sigortası 44

1.1.9.2.4 Kredi Hayat Sigortası 44

1.1.9.2.5 Bireysel Emeklilik Sigortası 44

1.1.9.2.6 Sağlık Sigortası 46

1.1.9.2.7 Seyahat Sağlık Sigortası 46

1.1.10 Kiralık Kasalar 46

1.2 Özel Bankacılık Ürün ve Hizmetleri 47

1.2.1 Bireysel Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı Hizmetleri 48

1.2.2 Varlık Yönetim Hizmetleri 48

1.2.3 Danışmanlık Hizmetleri 49

1.3 Yatırım Bankacılığı ve Portföy Yönetimi Hizmetleri 49

1.3.1 Yatırım Fonları 51

1.3.2 Bono ve Tahvil Alım–Satımı 53

1.3.3 Hisse Senedi Alım–Satımı 55

1.3.4 Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası İşlemleri 56

1.3.5 Varant İşlemleri 59

1.3.6 Kaldıraçlı İşlemler 60

1.3.6.1 Forex 61

1.3.7 Altın Mevduatı 63

1.3.8 Yapılandırılmış Mevduat 65

1.3.8.1 Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 67

1.3.8.2 Üç Para Birimli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 68

1.3.8.3 Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 69

1.3.8.3.1 Knock–In Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 69

1.3.8.3.2 Knock–Out Bariyerli Tam Teminatlı Opsiyon Hesabı 70

1.3.8.4 Kur Riskini Dilimleyen Mevduat 70

1.3.8.5 Tünel Mevduat 71

1.3.8.6 Riskli Tünel Mevduat 71

1.3.8.6.1 Double One Touch Riskli Tünel Mevduat 71

1.3.8.6.2 Double No Touch Riskli Tünel Mevduat 72

1.3.9 Tezgâh Üstü Türev Ürünler 73

1.3.9.1 Forward İşlemler 74

1.3.9.1.1 Forward Emtia Sözleşmeleri 75

1.3.9.1.2 Forward Döviz Sözleşmeleri 75

1.3.9.1.3 Forward Faiz Oranı Sözleşmeleri 76

1.3.9.2 Swap İşlemleri 77

1.3.9.2.1 Para Swapı 78

1.3.9.2.2 Faiz Swapı 78

1.3.10 Arbitraj İşlemleri 79

1.3.11 Repo İşlemleri 79

1.4 Ticari Bankacılık Ürün ve Hizmetleri 81

1.4.1 Ticari Mevduat Hesapları 82

1.4.1.1 Vadesiz Ticari Mevduat 82

1.4.1.2 Vadeli Ticari Mevduat 83

1.4.1.3 Ticari Banka Kartları 84

1.4.2 Ticari Krediler 84

1.4.2.1 Yurtiçi Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler 87

1.4.2.1.1 Nakit Krediler 87

1.4.2.1.1.1 Kredili Ticari Hesaplar 88

1.4.2.1.1.2 Ticari Kredi Kartları 88

1.4.2.1.1.3 İskonto ve İştira Kredileri 89

1.4.2.1.1.4 Rotatif Krediler 91

1.4.2.1.1.4.1 Açık Kredi 93

1.4.2.1.1.4.2 Kefalet Karşılığı Kredi 93

1.4.2.1.1.4.3 Senetler Karşılığı Kredi 93

1.4.2.1.1.4.4 Emtia Karşılığı Kredi 96

1.4.2.1.1.4.5 İpotek Karşılığı Kredi 96

1.4.2.1.1.4.6 Menkul Kıymet Rehini Karşılığı Kredi 96

1.4.2.1.1.4.7 Mevduat Rehini Karşılığı Kredi 97

1.4.2.1.1.4.8 Diğer Maddi Teminatlı Rotatif Krediler 97

1.4.2.1.1.5 Spot Krediler 97

1.4.2.1.1.6 Altın Kredisi 99

1.4.2.1.1.7 Taksitli Ticari Krediler 101

1.4.2.1.1.7.1 Ticari İhtiyaç Kredileri 102

1.4.2.1.1.7.2 Ticari Taşıt Kredileri 102

1.4.2.1.1.7.3 Ticari İşyeri Kredileri 103

1.4.2.1.1.8 KOBİ Kredileri 104

1.4.2.1.1.9 Kredi Garanti Fonu 108

1.4.2.1.1.10 Dövize Endeksli Krediler 110

1.4.2.1.2 Nakit Dışı Krediler 111

1.4.2.1.2.1 Teminat Mektupları 112

1.4.2.1.2.1.1 Ödemeye Kefalet Teminat Mektupları 115

1.4.2.1.2.1.2 Avans Teminat Mektupları 117

1.4.2.1.2.1.3 Geçici Teminat Mektupları 118

1.4.2.1.2.1.4 Kesin Teminat Mektupları 119

1.4.2.1.2.2 Yurtiçi Akreditifler 119

1.4.2.2 Dış Ticaretin Finansmanında Kullandırılan Krediler 120

1.4.2.2.1 İhracatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler 120

1.4.2.2.1.1 Döviz ve Prefinansman Kredileri 121

1.4.2.2.1.1.1 Döviz Kredileri 121

1.4.2.2.1.1.2 Prefinansman Kredileri 122

1.4.2.2.1.2 Dövizli Çek İştira Kredisi 123

1.4.2.2.1.3 Türk Eximbank Sevk Öncesi İhracat Kredisi 125

1.4.2.2.1.4 Türk Eximbank Ülke Kredileri 127

1.4.2.2.1.5 Türk Eximbank Kaynaklı Diğer İhracat Kredileri 128

1.4.2.2.1.6 TCMB İhracat Reeskont Kredisi 128

1.4.2.2.1.7 Forfaiting 129

1.4.2.2.1.8 İhracat Faktoringi 132

1.4.2.2.1.9 İhracat Vesaik Karşılığı Kredi 133

1.4.2.2.1.10 Vadeli İhracat Alacaklarının İskontosu 133

1.4.2.2.2 TCMB Sermaye Hareketleri Genelgesi Kapsamında Kullandırılan Krediler 134

1.4.2.2.2.1 Yurtdışına Kullandırılan TL Krediler 134

1.4.2.2.2.2 İhracatın Finansmanı Dışında Kullandırılan Döviz Kredileri 135

1.4.2.2.3 İthalatın Finansmanında Kullandırılan Nakit Krediler 136

1.4.2.2.3.1 Tüketim Malları İthalatının Nakit Finansmanı 136

1.4.2.2.3.1.1 Post Finansman Kredileri 137

1.4.2.2.3.2 Yatırım Malları İthalatının Nakit Finansmanı 139

1.4.2.2.3.2.1 Yatırım Teşvik Belgesi Kapsamında Kullandırılan Nakit Döviz Kredileri 139

1.4.2.2.3.2.2 ECA Kredileri 140

1.4.2.2.3.2.3 Yurtdışı Leasing 141

1.4.2.2.4 Nakit Dışı Döviz Kredileri 141

1.4.2.2.4.1 Döviz Teminat Mektupları 142

1.4.2.2.4.1.1 Ödeme Garantileri 143

1.4.2.2.4.1.2 Sözleşme Garantileri 143

1.4.2.2.4.1.2.1 Geçici Teminat Mektubu 144

1.4.2.2.4.1.2.2 Kesin Teminat Mektubu 144

1.4.2.2.4.1.2.3 Avans Teminat Mektubu 145

1.4.2.2.4.1.2.4 İhtiyat Kesintisi Garantisi 145

1.4.2.2.4.1.2.5 Bakım–Onarım Garantisi 145

1.4.2.2.4.2 Kontrgarantiler 145

1.4.2.2.4.3 Akreditif Garantileri 148

1.4.2.2.4.3.1 Peşin Akreditif 152

1.4.2.2.4.3.2 Vadeli Akreditif 152

1.4.2.2.4.3.3 Kabul Kredili Akreditif 152

1.4.2.2.4.3.4 Standby Akreditifler 152

1.4.2.2.4.4 Kabul ve Aval Kredileri 153

1.4.2.3 Yatırım Kredileri ve Proje Finansmanı 155

1.4.3 Kredisiz İhracat ve İthalat İşlemleri 155

1.4.3.1 Kredisiz İhracat İşlemleri 156

1.4.3.1.1 Peşin İhracat Bedelleri ve Alıcı Firma Prefinansmanı 156

1.4.3.1.2 İhracat Akreditifleri 156

1.4.3.1.2.1 Teyitsiz İhracat Akreditifleri 157

1.4.3.1.2.2 Teyitli İhracat Akreditifleri 157

1.4.3.1.3 Vesaik Mukabili İhracat İşlemleri 158

1.4.3.1.4 Mal Mukabili İhracat İşlemleri 160

1.4.3.1.5 Kabul Kredili İhracat İşlemleri 160

1.4.3.1.6 Mahsuben Ödeme İşlemleri 162

1.4.3.2 Kredisiz İthalat İşlemleri 162

1.4.3.2.1 Vesaik Mukabili İthalat İşlemleri 163

1.4.3.2.2 Mal Mukabili İthalat İşlemleri 163

1.4.3.2.3 Kabul Kredili İthalat İşlemleri 163

1.4.3.2.4 Peşin Ödeme Kapsamındaki İthalat İşlemleri 164

1.4.4 Transit Ticaret İşlemleri 164

1.4.5 Faktoring İşlemleri 165

1.4.6 Finansal Kiralama (Leasing) İşlemleri 170

1.4.7 Ticari Sigorta Ürünleri 176

1.4.7.1 Kredi Sigortaları 176

1.4.7.1.1 İhracat Kredi Sigortası 177

1.4.7.1.2 Teminat Mektuplarının Haksız Nakde Çevrilme Sigortası 178

1.4.7.1.3 Ticari Alacak Sigortası 179

1.4.7.1.4 Kredi Borcunun Ödenmemesi Sigortası 180

1.4.7.2 Kefalet Sigortası 180

1.4.7.3 Nakliye Sigortaları 182

1.4.7.3.1 Emtia Nakliyat Sigortası 182

1.4.7.3.2 Kıymet Nakliyat Sigortası 183

1.4.7.4 İşyeri Sigortası 183

1.4.7.5 Depo Sorumluluk Sigortası 183

1.4.7.6 İşveren Mali Sorumluluk Sigortası 183

1.4.7.7 Kâr Kaybı Sigortası 184

1.4.7.8 Üçüncü Şahıslara Karşı Mali Sorumluluk Sigortası 184

1.4.8 Ödeme ve Tahsilât Sistemleri 184

1.4.8.1 Ticari Bankacılık Otomasyon Sistemi 184

1.4.8.2 Fatura Ödemeleri 185

1.4.8.3 Maaş Ödemeleri 185

1.4.8.4 Tahsilât Sistemleri 186

1.5 Kurumsal Bankacılık Hizmetleri 186

1.6 Diğer Ürün ve Hizmetler 188

1.6.1 Havale ve Fon Transferi Hizmetleri 188

1.6.1.1 IBAN ve Zorunlu Kullanım Alanları 188

1.6.1.2 Virman ve Şubeler Arası Havale 190

1.6.1.3 EFT ve EMKT Hizmetleri 190

1.6.1.4 Uluslararası Transfer Hizmetleri 192

1.6.1.4.1 SWIFT 193

1.6.1.4.2 Uluslararası Nakit Transfer Sistemleri 196

1.6.1.4.2.1 Western Union 196

1.6.1.4.2.2 Moneygram 197

1.6.2 Çek ve Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri 198

1.6.2.1 Çek tahsil ve Ödeme Hizmetleri 199

1.6.2.2 Bankalararası Takas Odaları Merkezi 201

1.6.2.3 Senet Tahsil ve Ödeme Hizmetleri 202

1.6.3 Döviz ve Efektif Alım–Satım Hizmetleri 203

BÖLÜM 2

BANKALARDA KREDİ ONAY VE KULLANDIRIM SÜRECİ

2.1 İstihbarat Faaliyetleri, İlkeleri ve Kaynakları 216

2.1.1 İstihbarat İlkeleri 216

2.1.1.1 Gizlilik 216

2.1.1.2 Doğruluk 217

2.1.1.3 Tarafsızlık 217

2.1.1.4 Süreklilik 217

2.1.2 İstihbarat Kaynakları 217

2.1.2.1 Başvuru Sahibi ve Banka kayıtları 218

2.1.2.2 Resmi Kuruluş Kayıtları 218

2.1.2.2.1 Ticaret Sicil Kayıtları 219

2.1.2.2.2 Esnaf ve Sanatkâr Sicil Kayıtları 219

2.1.2.2.3 Trafik ve Liman Sicil Kayıtları 219

2.1.2.2.4 Tapu Sicil Kayıtları 220

2.1.2.2.5 Vergi Dairesi Kayıtları 220

2.1.2.2.6 Sosyal Güvenlik Kurumu Kayıtları 220

2.1.2.2.7 İcra ve İflas Dairesi Kayıtları 220

2.1.2.2.8 Kamu İhale Yasağı ve Mahkeme Kayıtları 220

2.1.2.3 Piyasa İstihbaratı ve Merkezi Veri Depolama Kuruluşları 221

2.1.2.3.1 Türkiye Bankalar Birliği Risk Merkezi 221

2.1.2.3.2 Kredi Kayıt Bürosu Anonim Şirketi 222

2.1.2.3.2.1 Bireysel Kredi Notu 223

2.1.2.3.2.2 Ticari Kredi Notu 223

2.1.2.3.2.3 Risk Raporu 224

2.1.2.3.2.4 Çek Raporu 224

2.2 Kredi Değerlendirme ve Derecelendirme Sistemleri 224

2.2.1 Kalitatif ve Kantitatif Analiz Sistemleri 225

2.2.1.1 Kalitatif Analiz 225

2.2.1.2 Kantitatif Analiz 228

2.2.1.2.1 Kapsamına Göre Kantitatif Analiz Türleri 229

2.2.1.2.1.1 Statik Analiz 229

2.2.1.2.1.2 Dinamik Analiz 229

2.2.1.2.2 Uygulanan Analiz Yöntemine Göre Kantitatif Analiz Türleri 229

2.2.1.2.2.1 Karşılaştırmalı Tablolar Analizi 230

2.2.1.2.2.2 Dikey Analiz 231

2.2.1.2.2.3 Trend Analizi 231

2.2.1.2.2.4 Oran Analizi 232

2.2.1.2.2.4.1 Likidite Oranları 232

2.2.1.2.2.4.2 Kaldıraç Oranları 235

2.2.1.2.2.4.3 Mali Yapı Oranları 239

2.2.1.2.2.4.4 Aktivite Oranları 241

2.2.1.2.2.4.5 Kârlılık Oranları 245

2.2.1.2.2.4.6 Yardımcı Değerler 247

2.2.2 Kredi Skorlama Sistemi 250

2.3 Kredi Komitesi 251

2.4 Tüketici Kredilerinde Onay Süreci 252

2.5 Ticari Kredilerde Onay Süreci 255

2.6 Kredi Kartlarında Onay Süreci 258

2.7 Çek Karnesi Taleplerinde Onay Süreci 260

2.8 Kredi Kullanım Koşulları 262

BÖLÜM 3

TİCARİ BANKALARDA KREDİLERİN SINIFLANDIRILMASI,

YENİDEN YAPILANDIRMA VE RİSK YÖNETİMİ

3.1 Kredilerin Sınıflandırılması 271

3.1.1 Birinci Grup – Standart Nitelikli Krediler 272

3.1.2 İkinci Grup – Yakın İzlemedeki Krediler 272

3.1.3 Üçüncü Grup – Tahsil İmkânı Sınırlı Krediler 273

3.1.4 Dördüncü Grup – Tahsili Şüpheli Krediler 273

3.1.5 Beşinci Grup – Zarar Niteliğindeki Krediler ve Diğer Alacaklar 274

3.2 Donuk Alacaklar 274

3.3 Kredilerin Yeniden Yapılandırılması 275

3.3.1 Şirket Kurtarma Kanunu 277

3.3.2 İstanbul Yaklaşımı 278

3.3.3 Anadolu Yaklaşımı 279

3.3.4 Tüketici Finansmanına Yönelik Yeniden Yapılandırma 281

3.4 Risk Yönetimi 282

3.5 Risk Ölçümü ve Stres Testleri 286

BÖLÜM 4

TİCARİ BANKALARDA FİYATLANDIRMA VE

FAİZ HESAPLAMA YÖNTEMLERİ

4.1 Genel Fiyatlandırma Yöntemleri 296

4.1.1 Maliyete Dayalı Yöntemler 297

4.1.1.1 Maliyet Artı Kâr Yöntemi 298

4.1.1.2 Marjinal Yöntem 298

4.1.2 Maliyete Dayalı Olmayan Yöntemler 299

4.1.2.1 Başa Baş Analizi Yöntemi 299

4.1.2.2 Kullanım Değeri Yöntemi 300

4.1.2.3 Piyasa Fiyatına Uyum Yöntemi 301

4.1.2.4 Piyasayı Etkileme Yöntemi 302

4.1.2.5 Pazarın Kaymağını Alma Yöntemi 302

4.1.2.6 Özel İlişkiye Dayalı Fiyatlama Yöntemi 303

4.1.2.7 Prestij Fiyatlandırması Yöntemi 303

4.1.2.8 Finansal Future Yolu İle Fiyatlandırma Yöntemi 304

4.2 Bankacılıkta Fiyatlandırma Kararlarını Etkileyen Faktörler 304

4.2.1 Mikroekonomik Faktörler 305

4.2.1.1 Maliyet Faktörü 305

4.2.1.1.1 Kaynak Maliyeti 306

4.2.1.1.1.1 Öz Kaynak Maliyeti 308

4.2.1.1.1.1.1 Adi Hisse Senetlerinin Maliyeti 309

4.2.1.1.1.1.2 İmtiyazlı Hisse Senetlerinin Maliyeti 311

4.2.1.1.1.1.3 Dağıtılmayan Kârların Maliyeti 311

4.2.1.1.1.2 Borçlanma (Dış Kaynak) Maliyeti 312

4.2.1.1.1.2.1 Mevduat Maliyeti 313

4.2.1.1.1.2.1.1 TL Mevduat Maliyeti 315

4.2.1.1.1.2.1.2 Döviz Tevdiat Maliyeti 316

4.2.1.1.1.2.1.3 Endeksli Mevduat Maliyeti 318

4.2.1.1.1.2.1.4 Altın Mevduatı Maliyeti 321

4.2.1.1.1.2.1.5 Yapılandırılmış Mevduat Maliyeti 321

4.2.1.1.1.2.2 Repo Maliyeti 321

4.2.1.1.1.2.3 Menkul Kıymet İhraç Maliyeti 322

4.2.1.1.1.2.4 Para Piyasalarından Sağlanan Fonların Maliyeti 324

4.2.1.1.1.2.5 Kullanılan Kredilerin Maliyeti 324

4.2.1.1.2 Kullanılabilir Fon Maliyeti 325

4.2.1.1.3 İşlem Maliyetleri 326

4.2.1.2 Kârlılık ve Büyüme Hedefleri 327

4.2.1.3 Rakip Bankaların Fiyatlandırma Koşulları 327

4.2.2 Makroekonomik Faktörler 328

4.2.2.1 Yasal ve Kurumsal Düzenlemeler 328

4.2.2.2 Para Piyasalarındaki Değişiklikler 329

4.2.2.3 Kur Politikası ve Açık Pozisyon 329

4.2.2.4 Makroekonomik İstikrar ve Kredibilite 330

4.2.3 Müşteri Profiline Dayalı Faktörler 331

4.2.3.1 Kredi Değerliliği, Risk Unsuru ve Müşteri Verimliliği 331

4.2.3.2 Vade, Teminat Yapısı ve Geri Ödeme Koşulları 332

4.3 Fon Kaynaklarının Fiyatlandırılması 332

4.3.1 Mevduatın Fiyatlandırılması 333

4.3.2 Tahvil ve Bono İhracının Fiyatlandırılması 336

4.3.3 Para Piyasalarından Sağlanan Fonların Fiyatlandırılması 337

4.3.4 Kullanılan Kredilerin Fiyatlandırılması 337

4.3.5 Öz Kaynakların Fiyatlandırılması 338

4.4 Fon Kullanımlarının Fiyatlandırılması 339

4.4.1 Kredi Kartlarının Fiyatlandırılması 339

4.4.2 Tüketici Kredilerinin Fiyatlandırılması 340

4.4.3 Ticari Kredilerin Fiyatlandırılması 342

4.4.4 Gayri Nakit Kredilerin Fiyatlandırılması 344

4.4.5 Para Piyasalarına Kullandırılan Fonların Fiyatlandırılması 345

4.5 Döviz Kuru Fiyatlandırması 345

4.6 Hizmetlerin Fiyatlandırılması 347

4.7 Faiz ve Faiz Hesaplama Yöntemleri 348

4.7.1 Hukuksal Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri 349

4.7.1.1 Akdi Faiz 349

4.7.1.2 Kanuni Faiz 350

4.7.1.3 Gecikme Faizi 350

4.7.2 Ekonomik Nitelikleri Bakımından Faiz Türleri 351

4.7.2.1 Brüt Faiz – Net Faiz 351

4.7.2.2 Nominal Faiz – Reel Faiz 352

4.7.3 Hesaplanma Yöntemleri Bakımından Faiz Türleri 353

4.7.3.1 Basit Faiz 354

4.7.3.2 Cari Hesaplarda Faiz 355

4.7.3.2.1 Direkt Yöntem 356

4.7.3.2.2 Hamburg Yöntemi 357

4.7.3.3 Bileşik Faiz 357

4.7.3.4 Anüiteler 358

4.7.3.4.1 Normal Anüiteler 359

4.7.3.4.2 Peşin Anüiteler 360

4.7.3.4.3 Geciktirilmiş Anüiteler 361

4.7.3.4.4 Borcun Eşit Taksitlerle Amortismanı 362

4.7.3.5 İskonto 362

BÖLÜM 5

BANKALARDA İNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARI

5.1 İnsan Kaynakları Planlaması 370

5.2 İşe Alma 376

5.2.1 Açık Pozisyonla İlgili Görev Tanımı 378

5.2.2 Duyuru 378

5.2.3 Başvuru Formları 380

5.2.4 Testler ve Sınavlar 381

5.2.5 Değerlendirme Merkezi Uygulamaları 383

5.2.6 Mülakat 385

5.2.7 Referansların Kontrolü ve Değerlendirilmesi 390

5.2.8 Karar Aşaması 390

5.2.9 Sonuçların Duyurulması 391

5.2.10 Göreve Başlatma, Oryantasyon ve Rehberlik 392

5.3 Sevk ve İdare 393

5.3.1 İş Analizi ve Görev Tanımları 394

5.3.2 Eğitim 394

5.3.3 Performans Değerlendirme 395

5.3.4 Kariyer Yönetimi ve Planlaması 397

5.3.5 Ücret Yönetimi ve Sendikal İlişkiler 398

5.3.6 İnternet ve Bilgi Teknolojileri Kullanımı 399

5.3.7 Çalışanların Kararlara Katılımı 400

5.3.8 Çalışanların Motivasyonu, 400

BÖLÜM 6

TÜRK BANKACILIK SİSTEMİNİN GENEL DEĞERLENDİRMESİ

6.1 Türk Bankacılık Sisteminde Faaliyet Gösteren Bankalar ve Şube Sayıları 406

6.2 Banka Çalışan Sayıları ve Demografik Dağılımı 407

6.3 Alternatif Dağıtım Kanalları 408

6.3.1 Çağrı Merkezleri 408

6.3.2 İnternet Bankacılığı ve Mobil Bankacılık 409

6.3.3 Self Servis Bankacılık Terminalleri ve POS Cihazları 410

6.4 Sektörün Genel Görünümü 410

6.4.1 Aktif Büyüklüğü ve Seçilmiş Bilanço Kalemleri 410

6.4.2 Bilanço Dışı Büyüklükler 411

6.4.3 Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı 413

6.4.4 Kârlılık 413

6.4.5 Krediler 415

6.4.6 Mevduat 417

6.4.7 Sermaye Yeterliliği 418

Kaynakça 421

Kavramlar Dizini 429

Özgeçmişler 439

İlgili Kategoriler

Hukuk Kitapları > Ticaret Hukuku > Banka ve Finans Hukuku

Ekonomi, İşletme Kitapları > Bankacılık

İlgili Diğer Yayınlar

Kooperatif Bankacılığı ve Katılım Bankacılığı

Maşuk Cahit Uysal
Şubat 2024
235.00 TL
Sepete Ekle

Bankacılıkta Uluslararası Ekonomik Yaptırımlar

Murat Balcı
Ocak 2024
270.00 TL
Sepete Ekle

Kredi Alacaklarının Tahsil ve Tasfiye Yöntemleri

Yavuz Topçu
Haziran 2023
400.00 TL
Sepete Ekle

Dijital Bankacılık ve Servis Modeli Bankacılığı

Davut Gürses
Ocak 2023
95.00 TL
Sepete Ekle