|
İÇİNDEKİLER
İçindekiler
Önsöz 5
GİRİŞ 15
GEÇMİŞTEKİ YASAL DÜZENLEMELER VE 5411 SAYILI BANKACILIK KANUNU ALTYAPISI 17
A. BANKACILIK SEKTÖRÜNE İLİŞKİN ÖNCEKİ YASAL DÜZENLEMELER 17
B. 5411 SAYILI BANKACILIK KANUNU ALTYAPISI VE GETİRDİĞİ YENİLİKLER 24
5411 SAYILI BANKACILIK KANUNU 37
1. GENEL HÜKÜMLER 37
1.1. Bankacılık Kanunu’nun Amacı 37
1.2. Bankacılık Kanunu’ndaki Tanımlar ve Kısaltmalar 38
1.3. Bankaların Faaliyet Konuları 43
1.4. Bankalarda Dolaylı Pay Sahipliği 52
2. İZNE TÂBİ İŞLEMLER 55
2.1. Kuruluş ve Faaliyet İzinleri 55
2.1.1. Kuruluş veya Türkiye'de Şube ve Temsilcilik Açma İzni 55
2.1.2. Kuruluş Şartları 55
2.1.3. Kurucularda Aranan Şartlar 59
2.1.4. Merkezi Yurt Dışında Bulunan Bankaların Türkiye'de Şube Açma Şartları 62
2.1.5. Faaliyet İzni 64
2.1.6. Kuruluş İzninin İptali 66
2.1.7. Faaliyet İzninin İptali veya Sınırlandırılması 67
2.1.8. Yurt İçinde Şube Açma 69
2.1.9. Sınır Ötesi Faaliyetler 71
2.1.10. Bağımsız Denetim, Değerleme ve Derecelendirme Kuruluşlarının Yetkilendirme İzni 71
2.2. Ana Sözleşmeye İlişkin Hükümler 75
2.2.1. Ana Sözleşme Değişiklikleri 75
2.2.2. Sermaye Artırımları 76
2.2.3. Pay Edinim ve Devirleri 76
2.3. Birleşme, Bölünme, Hisse Değişimi ve İradi Tasfiye 78
2.3.1. Birleşme, Bölünme ve Hisse Değişimi 78
2.3.2. İradi Tasfiye 78
2.4. İzin Başvurularının Reddi 79
3. KURUMSAL YÖNETİM 81
3.1. Yönetim 81
3.1.1. Kurumsal Yönetim İlkeleri 81
3.1.2. Yönetim Kurulu 83
3.1.3. Denetim Komitesi 84
3.1.4. Genel Müdür ve Yardımcıları 86
3.1.5. Çalışma ve İmza Yetkisi Yasağı 88
3.1.6. Yemin ve Mal Beyanı 88
3.1.7. Karar Defteri 89
3.2. İç Sistemler 89
3.2.1. İç Sistemlere İlişkin Yükümlülükler 89
3.2.2. İç Kontrol Sistemi 89
3.2.3. Risk Yönetimi Sistemi 91
3.2.4. İç Denetim Sistemi 91
3.3. Yetkili Kuruluşlar 92
3.3.1. Bağımsız Denetim Kuruluşları 92
3.3.2. Değerleme ve Derecelendirme Kuruluşları 93
3.3.3. Destek Hizmeti Kuruluşları 94
3.3.4. Sorumluluk Sigortası 96
3.4. Finansal Raporlama 97
3.4.1. Muhasebe ve Raporlama Sistemi 97
3.4.2. Konsolide Finansal Raporlar 98
3.4.3. Finansal Raporların İmzalanması, Sunulması, İlânı ve Denetimi 99
3.4.4. Yıllık Faaliyet Raporu 99
3.4.5. Sorumluluk 100
3.4.6. Belgelerin Saklanması 101
4. KORUYUCU HÜKÜMLER 103
4. 1. Özkaynaklar ve Standart Oranlar 103
4.1.1. Koruyucu Düzenlemeler 103
4.1.2. Ödenmiş Sermaye, Yedek Akçeler ve Özkaynak 105
4.1.3. Sermaye Yeterliliği 108
4.1.4. Likidite Yeterliliği 109
4.1.5. Kur Riskinin Dengelenmesi 111
4.1.6. Aşımların Giderilmesi 112
4.2. Krediler ve Risk Grubu 113
4.2.1. Krediler 113
4.2.2. Risk Grubu 114
4.2.3. Dâhil Olunan Risk Grubu ve Mensuplara Kredi Kullandırma Koşulları 116
4.2.4. Kredi Açma 117
4.2.5. Kredilerin İzlenmesi 118
4.2.6. Karşılıklar, Teminatlar ve Kayıttan Düşme 119
4.3. Sınırlamalar 121
4.3.1. Kredi Sınırları 121
4.3.2. Kredi Sınırlamalarına Tâbi Olmayan İşlemler 122
4.3.3. Ortaklık Paylarına İlişkin Sınırlamalar 123
4.3.4. Gayrimenkul ve Emtia Üzerine İşlemler 123
4.3.5. Sandık ve Vakıflara İlişkin İşlemler ile Bağış Sınırları 125
5. MEVDUATA VE KATILIM FONU TOPLAMAYA İLİŞKİN HÜKÜMLER 127
5.1. Mevduat ve Katılım Fonu Kabulü 127
5.2. Zamanaşımı 130
5.3. Mevduatın ve Katılım Fonunun Sigortalanması 131
5.4. Sigorta Kapsamı Dışında Kalan Mevduat ve Katılım Fonu 135
6. DENETİM VE ALINACAK ÖNLEMLER 137
6.1. Denetim 137
6.2. Konsolide Denetim 137
6.3. Önlem Alınmasını Gerektiren Hâller 139
6.4. Düzeltici Önlemler 141
6.5. İyileştirici Önlemler 142
6.6. Kısıtlayıcı Önlemler 143
6.7. Faaliyet İzninin Kaldırılması veya Fona Devir 144
6.8. Sistemik Riske Karşı Alınacak Önlemler 146
7. KANUNÎ YÜKÜMLÜLÜKLER 147
7.1. Sırların Saklanması 147
7.2. İtibarın Korunması 148
7.3. Etik İlkeler 149
7.4. Müşteri Hakları 152
7.5. Finansal Piyasalarda Manipülasyon ve Yanıltıcı İşlemler 152
8. KALKINMA VE YATIRIM BANKALARI VE FİNANSAL HOLDİNG ŞİRKETİ 155
8.1. Katılım Bankaları ile Kalkınma ve Yatırım Bankalarına İlişkin Hükümler 155
8.2. Finansal Holding Şirketi 156
9. KURULUŞ BİRLİKLERİ 159
9.1. Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği 159
9.2. Birliklerin Görev ve Yetkileri 159
9.3. Organlar ve Statü 160
10. BANKACILIK DÜZENLEME VE DENETLEME KURUMUNA İLİŞKİN HÜKÜMLER 163
10.1. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu 163
10.2. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu 166
10.2.1. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu 166
10.2.2. Üyelerin Atanması 166
10.2.3. Başkan ve Üyelerin Görev Süreleri 167
10.2.4. Yasaklar 167
10.2.5. Kurulun Çalışma Esasları 169
10.2.6. Kurulun Görev ve Yetkileri 170
10.3. Başkanlık Teşkilatı 171
10.3.1. Başkan 171
10.3.2. Başkan Yardımcıları 171
10.3.3. Kurumun Hizmet Birimleri ve Personeli 172
10.4. Görev, Yetki ve Sorumluluk 173
10.4.1. Kurumun Görev ve Yetkileri 173
10.4.2. Sektörün Geliştirilmesi 174
10.4.3. Yerinde Denetim ve Gözetim 176
10.4.4. Bilgi ve Belge İsteme 178
10.4.5. Şeffaflık ve Hesap Verebilirlik 179
10.4.6. Kurumlararası İşbirliği 180
10.4.7. Finansal Sektör Komisyonu 181
10.4.8. Eşgüdüm Komitesi 181
10.5. Çeşitli Hükümler 181
10.5.1. Kurumun Bütçesi, Hesap ve Harcamaların Denetimi 181
10.5.2. Ücretler, Malî ve Diğer Sosyal Haklar 182
10.5.3. Kurul Üyelerinin Görevden Ayrılması 183
10.5.4. Kurul Üyeleri ile Kurum Personelinin Cezaî ve Hukukî Sorumluluğu 183
10.5.5. Kurul Kararlarına Karşı Yargı Yolu 184
11. FAALİYET İZNİ KALDIRILAN VE FONA DEVREDİLEN BANKALARA İLİŞKİN HÜKÜMLER 185
11.1. Faaliyet İzninin Kaldırılması 185
11.2. Fona Devredilen Bankalar ile İlgili Hükümler 186
11.3. Banka Kaynaklarının İstismarı 188
11.4. Faaliyet İzni Kaldırılan veya Fona Devredilen Bankalara İlişkin Ortak Hükümler 188
11.5. Şahsi Sorumluluk 189
12. TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONUNA İLİŞKİN HÜKÜMLER 191
12.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu 191
12.2. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Kurulu 192
12.2.1. Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Kurulu 192
12.2.2. Fon Kurulu Üyelerinin Atanması 192
12.2.3. Fon Kurulu Başkan ve Üyelerinin Görev Süreleri 192
12.2.4. Fon Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Fon Personeline İlişkin Yasaklar 193
12.2.5. Fon Kurulunun Çalışma Esasları 193
12.2.6. Fon Kurulunun Görev ve Yetkileri 194
12.3. Başkanlık Teşkilatı 194
12.3.1. Fon Başkanı ve Başkan Yardımcıları 194
12.3.2. Fonun Hizmet Birimleri ve Personeli 195
12.4. Görev, Yetki ve Sorumluluk 195
12.4.1. Fonun Görev ve Yetkileri 195
12.4.2. Fonun Bilgi ve Belge İsteme Yetkisi 196
12.5. Çeşitli Hükümler 196
12.5.1. Fonun Hesap ve Harcamalarının Denetimi 196
12.5.2. Fon Kurulu Başkan ve Üyeleri ile Fon Personelinin Ücretleri, Malî ve Diğer Sosyal Hakları 197
12.5.3. Fon Kurulu Üyelerinin Görevden Ayrılması, Fon Personeli Sorumlulukları, Yargı Yolu 198
12.5.4. Fonun Bütçesi 198
12.6. Takip ve Tahsil Usulleri 200
12.6.1. Fon Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Yetki ve Usuller 200
12.6.2. Sorumluluk Davalarına İlişkin İstisnai Yetkiler 200
12.6.3. Fonun Alacaklarının Tahsiline İlişkin Diğer Yetkiler 201
12.6.4. Sigortaya Tâbi Mevduat ve Katılım Fonu Tutarının Eksik Beyanı Hâlinde Uygulanacak Takip ve Tahsil Usulleri 201
12.6.5. Fon Alacaklarının Yasal Teminatı, İspat Külfeti, İstisnalar 203
12.6.6. Fonun İştirakleri ile İlgili Yetkileri, Mali İstisnaları ve Zamanaşımı 204
12.6.7. Görevli ve Yetkili Mahkeme 205
12.6.8. Varlık Yönetim Şirketi 205
13. DİĞER HÜKÜMLER 207
13.1. Faiz Oranları ile Diğer Menfaatler 207
13.2. Parasal Tutarlar 209
14. YAPTIRIMLAR, SORUŞTURMA ve KOVUŞTURMA HÜKÜMLERİ 211
14.1. İdarî Para Cezaları 211
14.2. Suçlar 212
14.3. Sistemi Engelleme, Bozma, Verileri Yok Etme veya Değiştirme 213
14.4. Diğer Kanunlara Aykırılıklar 214
14.5. Kovuşturma Usulü 214
15. SON HÜKÜMLER 215
15.1. Risk Merkezi 215
Kaynakça 217
Kavramlar Dizini 221 |
Bilgisayar, Teknoloji Kitapları 
